皆さまお盆を楽しく過ごされていますでしょうか。
今年は日本の真ん中に台風が直撃しているので、予定を変更せざるをえなかった方も多いのではないでしょうか。
私の住むところも台風通過中ですが、今のところそれほどひどくはない状況です。
昨日は長女夫婦と食事をしましたが、今日は自宅で一日過ごす予定です。
何事もなく台風が過ぎ去ることを願っています。
債券ETFを買いました
ドル円レートが１４５円より下落しています。これ以上下がるようですと政府の介入が気になるところですが、１３０円台になる場面があれば、買いたい方は良いチャンスかもしれませんね。
今日は最近買った、米国の債券に投資するETFについて書いてみたいと思います。
私はこれまでにもBLVなどを保有していたことはありましたが、これまであまり利回りが良くなかった(1-2%程度)のと、私自身が債券をどう扱ってよいかよくわかっていなかったので、結局は「値上がりする可能性のある株式の方が良いな」という結論になっていました。
それでも今年はなぜ米ドル建て債券を買っているかというと、一言でいえばやはり現在のアメリカの高金利と、それによる債券価格の下落です。
最近のアメリカの金利についてはご存知の方も多いと思います。現在、アメリカの政策金利は２２年ぶりの高水準なのだそうです(5.25-5.5%)。
ただ、日本人にとっては円安の問題があるのですが、これについては、少し前に私の思うところを投稿していますので、そちらをご覧になってくださいね。
もし為替が気になる方は、外国債券に投資する日本円で買える投資信託もあります(*^^*)
購入した米国債ETF
↓最近購入したETFです。
〇TLT iシェアーズ米国国債20年超ETF
〇BLV バンガード長期債券ETF
〇VCLT バンガード米国長期社債ETF
2銘柄が米国の長期債に投資するもの、一つだけ米国長期社債になっています。EDVも買ってみたいのですが、思案中です。
一部、主人の退職金をドル転、さらにこれまで米ドル建てMMFで運用していた資金を売却して購入しました。
合計約55,000ドルほど。144円換算ですと800万弱くらいです。
ちなみにMMFもこれまでとっても良いパフォーマンスで、毎月毎月しっかり分配金を入金してくれて、まだ少し保有していますが、気に入っています(*^-^*)。今年は１０万円以上、分配金を受け取りました。現在も4%後半の利回りです。
売却はとても悩んだのですが、MMFの高利回りもずっとは続かないですし、株や債券のように「値上がりする」ということはないので、もったいないなあ～と思いながら一部売却しました。でも残りの資金は、まだMMFでしばらく運用を続けます。
米国債ETF価格は下落中
↓上記３銘柄のチャート(2023.8.15)です。
画像はGoogle Finance より。
↓TLT
２０２０年の最高値１７０ドルくらいから９５ドルまで下がっています。半値近いといってもいい価格です。
ここ２０年間で比較しても、底値とは言いませんが、かなり低い価格になっています。
TLT以外のETFも、同じような値動きをしています。
↓BLV
↓VCLT
３銘柄とも米国の長期債に投資するETFなので、値動きが同じような感じです。
そしてそれぞれ現在の分配利回りは以下になっています。
〇TLT iシェアーズ米国国債20年超ETF 分配利回り 3.25%
〇BLV バンガード長期債券ETF 分配利回り 4.18%
〇VCLT バンガード米国長期社債ETF 分配利回り 4.8%
※記載した利回りは今日(23.8.15)のもの。私が購入したときにはこれより若干低めでした。
債券なのにとても高利回りになっていますね。
VCLTはアメリカの社債への投資ETFです。
社債への投資は、国債への投資より少し利回りが高いのが魅力なのですが、どうしても１社への投資ですと、「破綻したら」というリスクがつきまといます。株式投資と同じですね。ですが、たくさんの会社を組み入れるETFでしたら、もしいくつか破綻する会社が出てしまっても、ETF全体としては大丈夫ということになります。それがETFの一番の安心感ですね。
価格が上がれば売却、価格維持ならインカム狙い
債券というのは、金利が下がると価格は上がっていくという法則があります。
アメリカの政策金利もこのあたりがピーク、と言われており、来年以降は下がっていくという見方が多いようです。
もしアメリカの金利が下がって、価格が上がれば、適当なところで売却しても良いですし、もし価格が上がらなければ、高利回りですのでしばらくそのままインカムゲイン狙いで保有していても良いと思っています。
一番損しそうなのは円高がくることですね^^; まあ円高になっていたらまたドルで何か買えば良いので。
ちなみに上記のETFはすべてNISA枠で買えるようです。
来年まで待ってから新NISA口座で、米国債に投資するファンドを買っても良かったのですが、来年１年かけても、夫婦で入金できる金額は７２０万円なので、1年以上待機になる資金が少しあったのと、米国の高金利も今がピークと言われますので、利下げが示唆されてからでは価格が上がり始めると思い、その前に買ってみようと。
もしうまく利益が出せたら、その分も新NISAへの資金、または生活費への補填にしたいと思っています。
そんなにうまくいくでしょうか、ってとこですが^^;
最近はすでに毎月赤字で、資産からの取り崩しは始まっていますので、運用による利益は、とてもありがたいです。退職前の時とは重みが違います。
余談ですが、
サザエさんの波平さんが、５５歳を想定している人物だと思うと、昭和の頃の５０代は本当におじいちゃんだったんだろうなと想像できます。
今の６０歳くらいはもうちょっと若いですよね(笑)
大病をしなければ８０歳くらいまではそこそこ元気でいられるのではと思います。
だから資産運用が必要、と言われるんですよね。
元気で長生きして、できるだけ資産にも長生きしてもらえたら良いですね(*^^*)
※投資はご自分の判断でお願いします。
コメント
コメント一覧 （13件）
[…] 50代文系主婦の投資ブログ 米国債ETF買いました […]
こんにちは
御無沙汰しています。
夏が苦手な私が夏が大好きな夫を半ば無理矢理引き連れ、イエローナイフへ避暑に出掛けたは良いものの、焼け出されるギリギリのタイミングで脱出しました。翌日避難命令が出ました。
街中が焦げ臭く大気汚染が充満する中でさえ、パックツアーできた人達がオーロラツアーや滝を見に行くツアーなどに参加されているのでビックリしました。現地のテレビニュースでも危機的状況を伝えていたというのに…。
旅行も投資も人任せは危機を感じないので危険ですね。
私も新NISAの枠で購入を考えています。レートの事を考えると税金分くらいは浮かせたいです。
しおむすびさま
おはようございます。
さすがしおむすびさん、避暑先が違いますね(*^^*)
外遊されていたとは～。
しかしカナダでも大変な災害になってしまっていますね・・・。
イエローナイフでは、人口２万人ほぼすべてが退避する事態、とネット記事で読みました。
そこに前日までいらっしゃったとは、大変でしたね。ご無事で何よりでした。
最近の災害は本当に人間の予想を超えており、これが温暖化の影響と言われると、地球規模で恐ろしいことが起きていると感じてしまいますね・・・。
>パックツアーできた人達がオーロラツアーや滝を見に行くツアーなどに参加されているのでビックリしました
こう言ってはなんですが、日本人の大半の人は(私含め)現地での英語のニュースなどは理解できないのではと思います・・・
そもそも英語がわかるなら、おそらく個人旅行にする方が多いと思いますし。しおむすびさんはその点大丈夫そうですね(*^^*)
そして、ツアーで行っているなら、これまた私含めですが、「旅行会社が(ガイドさんが)中止と言わないなら大丈夫なんだろう」という安心感もあると思います。
実際には、ガイドさんが一緒にいらしても、事故にあうときはあってしまいますが・・・
今回は、日本人に何かあったというニュースを聞かないので、良かったと思います。
>旅行も投資も人任せは危機を感じないので危険ですね
本当ですね。私も投資に関しては自分の判断でやっているつもりですが、海外旅行はこれからますます気軽には行けなくなると感じています・・・
老後の生活を守るという点では、お互い投資も頑張りたいですね。
めいさま
パックツアーの方々の行動の件、ご指摘を受けハッとしました。確かにそうなのかもしれませんね。ツアー参加者と言うより旅行会社の方に問題があったのだと思います。決してツアーでの旅行を卑下したわけではありません。誤解の無きようお願いします。
私は個人旅行しかしないので、現地でニュースは欠かせません。とはいえ英語はまだしもそれ以外の言語は私も理解できないのですが、画面に流れる映像と地名のスペルくらいは理解できますので、天気予報と共に自分が居る場所のニュースは必ず見るようにしています。
マイナーな海外の片隅で『日本人だろうな』と思しき人と同じ飛行機に乗り合わせたり、その後町中でバッタリ会ったりすると、思わず会話したり会釈などしたりすることも多いです。
町中はもとより、ホテルの部屋の中でもマスクをしないと厳しい状態で、政府から緊急事態宣言が出された後の話です。その時点で既にハイウェイは通行止めステイホームを呼びかけられていました。
私がお話をした方々は日本でも大手の旅行会社を利用されていましたが、現状を全く把握していない知らされていないとの事でした。
私達は個人手配なので一足先に現地を離れました。空港も混み合うかもしれないと考え、とても小さい空港ですが出発の3時間以上前には到着しました。到着したときにはスムースにセキュリティの列に並べたのですが赤ちゃん連れ等のプライオリティ優先になるのでなかなか前には進めません。時間を追うごとにどんどんカオスと化しました。
大分経った頃、現地係員に引率されて同じホテルに滞在していた方々(お話をした方々とは別グループ)がやってきました。セキュリティの混雑ぶりに間に合わないと判断したのか、現地の係員の方がセキュリティに『先に入れろ』と交渉していましたが『NO!』と一言のもとに断られていました。それを見て当たり前だと思いましたし同じ日本人として恥ずかしいとも思いました。現地係員だと確信したのはその方はセキュリティ前で帰られたからです。
セキュリティ通過後も搭乗口は混乱していました。
搭乗口ではまだセキュリティの列に並んでいるであろう日本人の名前を長時間連呼されていました。それもそのはず、それは私が乗る便より随分前に先に発つ便でした。
私達の乗る便が搭乗開始したので後は解りません。翌日？翌々日？には軍も投入されました。私がお話しした方々がちゃんと脱出出来たのか気になりましたが事故に巻き込まれたニュースも見ませんでしたのでどうにか無事に戻られたことでしょう。
しかしながら、ニュースになるのは余程のことです。その陰でニュースにならないとても大変なことも山程有ると思うのです。しかも現地が大混乱している時に、日本では全くニュースになっていなかった(タイムラグがありました)現状を考えると、あの状況下での旅行会社の現地対応は疑問を抱きますし、参加者も進言できる方が安全だと感じました。
長文失礼しました。
しおむすびさま
>決してツアーでの旅行を卑下したわけではありません
もちろんわかっておりますよ～(*^^*)
しおむすびさんはツアーの方を心配されたのですよね。
私こそ配慮のない書き方になってしまってましたら申し訳ありませんm(__)m
私はそういう場合、自分はほぼ確実にツアー客の方の立場に立っていると思うので、私もきっとドタバタするタイプだな～、と想像してしまいました、と同時に、パックツアーだからと気を抜かないで、自分でも現地で情報収集する必要があるんだと感じました。
でもしおむすびさんも本当に大変な状況だったのですね。改めてご無事でよかったですね。
少しの判断の遅れが、ひょっとしたらなかなか帰国できない事態になっていたかもしれないので、賢明な行動だったと思います。
数十分、数時間の差で可能と不可能が分かれてしまうこともあるのですよね。
日本ではであまり報道されませんが、マウイ島の火事もまだまだ大変な状況が続くと思います。
その一方、日本でも、毎年、大きな水害に遭われる方がたくさんいらっしゃいますし、地震もありますし、今年もまだ台風も来ると思います。
今後どこが被災地になっても不思議ではない状況になってしまってますね。
日本にいても、毎年こんなに豪雨の被害が出るのですから、もはや「この土地がそんなことになるとは思わなかった」というのはもう通らなくなっていますね。
そういう意味では、自分の身は自分で守らなくてはいけないと、日本にいても感じますね。最近では早めに避難所に行ったり、あるいはホテルに避難される方も増えてきたようです。
海外の貴重な体験をこのブログで共有してくださって、ありがとうございます。
読んでくださった方にはとても参考になったと思います。
またぜひコメントお待ちしていますね。
しおむすびさま
（めいさま，横から失礼します。またコメント欄，お借りします）
イエローナイフ！前から行きたかったんです！
今度，落ち着いたら，オーロラツアーについて詳しく教えてくださいね。
まずはご無事だったこと，本当に良かったです。
コメントありがとうございます。お使い頂けると嬉しいです(*^^*)
めいさん、こんにちは！
債権のお話、勉強になります！
アメリカがそろそろ利下げするのではないかという話題真っただ中の数か月前、
ブログやユーチューブ等でEDVの話題をよく目にしましたので、
思い切って100万円分買ってみました！
その時＄91だったので、今大変なマイナスになっています((+_+))
今のマイナスにはがっかりですが、買わないと勉強にならないので
地道に上がるまで待とうと思います(#^.^#)
上がるのかしら。。。
新nisaに関しても、めいさんだったらどうするかな？？と
お聞きしてみたいことがたくさんあるんですよ～(^^;)
そんなこんなで、ブログいつでも楽しみにしていまーす。
applestarさま
債券の投稿、読んでくださってありがとうございます。
実は「買いました」と書いてからすぐに、「TLTから資金大量流出」という記事を読んで、ちょっとショックを受けていたところです^^;
またこれについても書きたいと思いますが、思うようにはいかないですね～。まあいつもこんな感じです。
数か月前にEDVを買われたとすると、価格は少し下がっていますが、でも利回りはまあまあ良いのではないでしょうか?
しばらくは保有で配当金を頂くのも良いですよね(*^-^*)
>今のマイナスにはがっかりですが、買わないと勉強にならないので
その通りだと思います。自分で身銭切って買わないと、理解できないんですよね。
多少の損はすることもあるかと思いますが、それが投資なので、それを乗り越えて利益が出るというところまでいけると良いですね。
新NISAに関しては、来年から少しずつ書いていきたいと思っていますので、また読んで頂けたら幸いです。
私は結構、行き当たりばったりで買っていますので、「なぜ今それを買ったのか」と聞かれたりしても、「買いたかったから」「利回り高かったから」くらいの答えしかできないことが多いんですよ^^;
あまり詳しく分析したりするの苦手で。
他のユーチューバーさんなどはいつもグラフなど使ってきちんと説明されていて感心しています。
まあこんな私でも投資やってきて、そこそこの利益は出ていますので、applestarさんが投資に対して緊張感が少しでもほぐれてくださると幸いです。
楽しみと言ってくださって嬉しいです。
ありがとうございます。
めいさま
夏を楽しんでいらっしゃいますか。
私は夏が大好きなので，8月も半ばになると，寂しささえ感じてしまいます。
債券ETFについて，参考になりました。
私は少しだけ東証上場ETFの2621を保有しています。絶賛マイ転中です(>_<)
ヘッジ有なので，今後，TLTと比べてどうなっていくのかはみていきたいと思います。
めいさんご夫婦と違い，私はまだまだ資産形成をしていかなければならないのですが，円安や，最近は夏枯れ？してはいますが，年初来上昇し続けている株価などの理由から，追加投資がしにくいです。
9月はもっと下がるのかなあ？
また債券ETFのその後についての記事，楽しみにしています。
Chewy5さま
こんばんは(*^-^*)
Chewy5さんは、私の勝手な印象ですと夏は暑くて苦手です、とおっしゃりそうな感じなのですが、逆なのですね。
今年はかなり暑い夏になっていますが、暑いのは気にならないですか?
私も寒がりなので、冬よりは夏が良いですが、今年の夏は暑すぎますね^^;
Chewy5さんも債券関連銘柄お持ちなのですね。
私も先日買ったばかりのETF、すでにマイ転していますよ～(笑)
そうそう思い通りに動いてくれないですね。
気長に上昇を待つつもりです。
株高ですと積み立て以外での新規購入は難しいですね。
少し下がってくれると買いやすいですよね。
私は株に関しては、つみたてNISA以外は来年からの新NISA待ちです。
我が家もまだまだ資産形成時期ですよ～(あれ?もう年齢が(笑))
いつもありがとうございます。
めいさんも夏がお好きなんですね！
高校野球，地元のチームが勝ち進んでいるので，甲子園まで観に行こうとも思ったのですが，台風一過で暑すぎますし，母校ではないので，やめました(^0^;)
今朝のモーサテでは，これから秋にかけてVIX指数は上昇するかも？みたいな事を言っていました。Fear & Greed Indexも徐々にNeutralに近づいてきました。
相場も夏枯れのようですし，中国の銀行問題もありますから，ひょっとすると年後半は下げる可能性もありますね。
2024年はリセッションが来る，と誰か？が言っていましたし・・・
まあ，下がったら，2024年の新NISAスタート時に買いやすくなるかもしれませんし，あまり心配しないようにします。
お互い，残り少ない夏を満喫しましょう！
Chewy5さま
高校野球盛り上がっていますね(*^^*)
実はうちの主人も野球大好きで、毎年甲子園まで友人と一緒に見に行っています。
今年は２回も行きました。母校でなくても、知っているお子さんが一人もいなくても見に行ってます、おじさん複数名で(笑)
Chewy5さんの地元高校がまだ勝ち進んでいらっしゃるとは、応援にも熱が入りますね。
でも、確かに現場で応援するには、今年は暑いですよね^^;
また見に行く機会があると良いですね。
私は現在、株をそれほど保有していないので、あまりマークできていないのですが、今後はどうなのでしょうね～。
来年からは新NISAで参戦(?)する予定なので、今後のことは気になっています。
私も少し下がれば、来年のNISA枠で少し多めに買ってみたいと思っていますが、いつになるのでしょう。
>下がったら，2024年の新NISAスタート時に買いやすくなるかもしれません
同感です(*^-^*)私も同じこと考えております。
つみたてNISAはどちらにしても来年から満額スタートの予定ですので、たまの暴落はあっても良いかもですね。
Chewy5さんも、まだ暑いのでご自愛ください&、夏を楽しんでくださいね。