我が家では夫婦で「つみたてNISA」をしているので、今のところ成長枠対象の銘柄を購入することはできません。なので、最近成長枠の銘柄を見たことはほぼなく、勉強不足です^^;
NISA対象にEDV追加
先日気づいたのですが、NISAの成長枠で買える銘柄に米ドル建てETFの「EDV バンガード超長期米国債ETF」が入っていました。
「NEW」となっているので、最近追加されたのだと思いますが・・・私にとってこれは嬉しい発見です(*^-^*)
と言っても、今のNISA制度では、成長枠と積み立て枠が併用できず、今は買えないのですが・・・
来年からの新NISAが始まれば、新NISAでは成長枠とつみたて枠が併用できるので、来年には「成長枠」の２４０万円の範囲内で株やETFを購入できることになります(つみたては年１２０万円以内)。
債券ETFなのに利回り3%超
昨年からのアメリカの金利上昇を受けて、債券の利回りが上がっているのはこれまでも書いてきましたが、最近では私自身が生債券の方にばかり目が向いて、ETFの方も利回りが上がっているのに気づいていませんでした^^;
2023.8.1現在、EDV は単価約８３円、利回り3.37%です。
債券は高くても2%くらいの利回りのことが多いですので、現在はかなり高利回りと言えると思います。
また、チャートが載せられないのですが(「EDV チャート」等で検索すると表示されます)、現在は、２００７年末の設定以来のほぼ底値あたりで価格が推移しています。
つまり「バーゲン状態」。
これは今すぐにでも買っても良いかと思うのですが、どうせならあと５か月待ってから新NISA口座で買った方が、配当金や値上がり益が非課税になるんですよね・・・悩むところです^^;
と言っても、「受け取る配当金以上」に税金が引かれることはありませんので、配当金の７割は必ず受け取れるので、NISAでなくても、何もしないよりは資金が増やせるはずですね。
ただしドルベースということにはご注意ください。
NISA枠でも外国税はかかる
NISA枠では、日本国内の税金は非課税なのですが、EDVは、外国株ですので、米国での「外国税」が10%ひかれます。NISA口座以外での取引ですと、確定申告することで一部を取り戻すことができますが、NISA枠では二重課税にならないため、取り戻す方法はないようです。
これは残念ですが、他国に投資させてもらって、配当金も頂けるのですから、多少の税金は気持ちよくお支払いさせて頂きます(*^^*)
自宅にいながら、パソコンの前に座ってポチっとするだけで海外に投資できて、そのまま何もしないでも口座にお金が入金されるって、すごくないですか?
２０年前には考えられなかったですよね。
本当にありがたい時代です。
少しずつドルを買う
我が家はこの春からかなりの資金をドル転し、さらにまだドルを買いたいと思っているのですが^^;(アメリカがコケたら一緒にコケますね)、最近は１４０円超えで固定されちゃってますよね～。
１３０円台になったと思っても結局１４０円台にすぐ下落してしまいます。
１３８円くらいで買い注文入れていてもなかなか刺さりません^^;
今日１４３円くらいですから、なかなか５円も円高にならないですね～。
地道に待つか、でも待ってても１３５円くらいがやってくるとは限りません・・・待ってる間に１４５円いってしまうかもしれないので、適当なところ(どこでしょう?)手を打つか・・・
一つの解決方法としては、買いたい金額を５分割くらいにして、少しずつ買っていくというのが心理的には良いかもしれません。
ドルにしたい金額を全部、一番の円高の時に買えるということはほぼ無理だと思うので、毎月か毎週、少しずつドル転していく。
しばらく待ってみても円高にならないようなら諦めてドル転する^^;
あまり円高の時に買えなかったとしても、その後、高利回り商品で運用できればドルベースでは必ず増えていきます。
まだ１３０円台も時々揺り戻しがあるのではと期待して、１３０円台があれば少しずつドル転していきたいと思っています。
コメント
コメント一覧 （10件）
NISA対象にEDVが、新しく加わったとのことですが、お使いの証券会社は、SBI証券だと推察いたします。
私が、現在使用している証券会社は、楽天証券なのですが、EDVはニーサ口座での購入が出来ないようです。
証券会社によって、このような違いがあるのは、仕方ないことなのでしょうか？
私も、ニーサ口座で、EDVを購入したいと考えているので、楽天証券で無理であれば、SBI証券にニーサ口座を移そうかと考えています。
牧野様
コメントありがとうございます(*^^*)
おっしゃる通り、私は楽天証券口座も保有していますが、メインはSBI証券を利用しています。
牧野様のおっしゃるEDVですが、先ほど確認したところ、楽天証券でも来年からの新NISA口座で買い付け可能と思います。
こちらのコメント欄に画像を載せることができないのですが、
「楽天証券における成長投資枠対象海外ETF・REIT一覧（2023年12月1日時点）」に「EDV バンガード・超長期米国債ETF」
との記載がありますので、来年からの新NISA成長投資枠で、EDVは購入できるのではないでしょうか(*^-^*)
※商品は入れ替わる可能性がありますので、都度ご確認ください。
現在のところは積みたてはできないと思いますので、ご自分の好きなタイミングで買われると良いのではないでしょうか。
NISA口座を移管するのも時間や手間がかかって大変ですよね。
EDV購入以外の、口座を移管したい理由がないのであれば、現在の楽天証券のまま運用を続けられても良いのではないでしょうか。
もちろん牧野様がトータルでお考えになってくださいね。
お互いに新NISA講座をうまく使っていきたいですね^_^
ブログをお読みいただきありがとうございます。
またよろしければ遊びに来てくださいね。
各証券会社で購入できる銘柄が違うのは仕方ないですね。
楽天証券とSBI証券は共に購入できる銘柄が多いのと、NISA口座を変更するのに時間がかかるので、変更するのは微妙です。
ちなみにEDVは再配当ではなかったはずで、特定口座でTMFというのも一考です。
freeflapperさま
初めまして(*^^*)
牧野様へのご返信ありがとうございます。
確かに、証券会社によって取り扱い商品は異なりますね。各社のカラーが出ることろですよね。
今後も新しい商品ができたり、なくなったりしていくでしょうから、その時々でうまく使っていけると良いなと思います。
TMFはレバレッジがかかった商品ですので、NISAでの取り扱いがなく特定口座での購入になるのですね。
私はレバレッジ商品はあまり詳しくないのですが、課税されてもあまり気にならないくらいの利益が出せるのであれば特定口座もありでしょうか。
freeflapperさんは投資に慣れてらっしゃる感じですね(*^^*)
私はインデックス中心なのであまり参考にならないかもしれませんが、よろしければ時々遊びに来てくださいね。
はじめまして。
いつもブログを楽しく拝見しています。
数年後輩にあたりますニュー50代ですが、
これまで夫婦でつみたてニーサでオルカンをやってきました。
投資についてはそのくらいの経験しかないため、
それ以外のETFなどはこちらのブログを参考にお勉強させていただいております！
今回、円からドルに、ドルを増やしていこうとされている理由をお尋ねしてもよろしいでしょうか？
新ニーサになるにあたって、もう少し勉強して選択肢を増やしていきたいと思っています。
旅行のことや、リフォームのお話も、生活に身近なトピックで
数年後に起こりうる身の回りを想像しながら、いつも読ませていただいております。
10月にちょうどパリに行く予定なので、びっくりしましたー(^^;)
これからも楽しみにしています！
applestarさま
はじめまして。コメントありがとうございます。
いつも読んでくださっているそうで嬉しいです(*^-^*)
>夫婦でつみたてニーサでオルカンをやってきました
最近の株高でかなり利益が出てらっしゃるのではないでしょうか(*^-^*)
私のブログでは結構行き当たりばったりなことばかり書いているので参考になるかわからなのですが、こんな５０代もいるんだと思っていただければ幸いです。
>円からドルに、ドルを増やしていこうとされている理由をお尋ねしてもよろしいでしょうか？
ご質問ありがとうございます(*^^*)素人の考えですがよろしければご参考にしてください。
私が資産をドル転する大きな理由としては、単純に、①円建てでは素人が気軽に投資できる利回りの良い商品が少ないことと、②「もっと円安になるのではないか」と思っていることが大きいと思います。
①は皆さん、お分かりかと思いますが、円預金ではまったく増えません。最近ではドル建て債券の利回りが良く、これを購入するためにこの春、多めにドル転しました。
②に関しては、これは円安になることを期待しているわけではなくて、逆に「恐怖」を感じているとも言えます。
もし、１ドル２００円くらいになってしまったら日本はどうなるのだろう?と、私なんかが心配しても仕方ないことを考えてしまいます^^;
日本は国債を大量発行しているために金利を上げられないという事情があり、国がデフォルトしないためにはゼロに近い金利を続けるしかなく(何か方法はあるのでしょうか・・・)、そうすると他国との金利差が開くばかりで、日本円は今後もどんどん安くなっていく、という予想もあります。
そうすると日本円の価値はどんどん目減りしていくので、ドルなど外貨を保有しておかないと、将来は生活費などがもっと値上がりして大変なことになる、かも?と心配してしまうんですね。
昨年一度、150円にタッチしたときに、政府が介入して円高になりましたので、それ以上にはならないかもしれないとも思いますが…
でももし万一そうなってしまったら、その頃には年をとって働けないと思っておいた方が現実的ですし、カバーしようがないと。
今、ドルにして、もし今後円高になったらどうしようと心配してドルにできない、というご意見も多数ネットで見受けられるのですが、私は、今後また円高になるくらい日本の国力があるならそれはむしろ嬉しいと思いますし、多少円高に振れてドル資産が目減りすることになっても、ドルのまま海外で使うもよし、運用すれば多少の為替差損は取り戻せると思っています。さらに、子供たちにドルのまま残すのも良いと考えています。
つまり、ドルに換えて「損する」ことは今のところ、私は思いつかないのですね。
為替については専門家の方の意見をいろいろ読んでも、皆さん違うご意見なので(当たり前ですが・・・)、結局今後のことは誰にもわからないのですが、「万一、大きく円安になったときのためのヘッジ」で保有しています。まあ米ドルだけで良いのかと言われたら、それはわからないのですが。
これについてはちょっと極端な考え方と捉えられるかもと思い、ブログで書いたことはないのですが、せっかくご質問頂いたのでちらっと書かせて頂きました(*^-^*)
資産の目減りを防ぐという点では、NISA制度の活用はとても良いと思っていて、来年からの新NISAにも期待していますが、一人１８００万までが上限ですので、そこに入金する以外の円資産を運用する先がなく、やはり現状、利回りの良い米ドル建て商品、ということに(私の場合ですが)。
ただ、ドルにする気持ちになれない場合は、applestarさんのように、円で世界株の投資信託などで運用するので良いと思います。
今後、日本で年金は円でもらうわけですし、いざという時の資金を円で保有していれば、あとはドルにしたり、今からでも金なども資産の一部で保有したいと思っています。
長くなりましたが、以上で答えになっていますでしょうか?すごい長文になってしまってすみません^^;
これはあくまで私個人の考えですので、判断はご自分でなさってくださいね。
２０年後くらいに、「すごい円安を心配したけど、結局ならなかったね～」となるかもしれませんね(笑)
投資以外の内容も楽しんでくださっているようで、ありがとうございます。
秋のパリも良さそうですね!ぜひ楽しんできてくださいね。
また今後も読んでいただけると嬉しいです(*^-^*)
円からドル転への理由、丁寧に教えてくださりありがとうございます(^^)
５回分のブログくらいに濃い内容のお返事で、感激しております！
こちらのブログもその１つですが、アンテナを張っていると、
貴重なヒントがたくさんあって、気になることを自分なりに調べながら
合いそうなものやトライしてみたいものを見つけることができる気がしています。
めいさんのドルに対する考え方は大変刺激になりました！！
なるほど、そのような考え方もできるわけですね。。。
自分が一番関心や興味のあることを、声に出してお喋りできる友人や家族がいないもので
思い切って質問させていただいて良かったです(^^)
夫はまったく関心がなく、つみたてnisaをやる気にさせるのが精いっぱいという感じで、
私の相談相手にはなれませんもので・・・(^^;)
今後もブログを楽しみにしています！(#^.^#)
applestarさま
早速読んで下さりありがとうございました。
長すぎる返信で引かれたのではないかと心配でしたので、良かったです^^;
ドル転に関しては、やはりなかなか踏み出せない方の方が多いと思います。日本にいるとドルなんて使わないですしね～(笑)
これも最終的にはすべて、ご自身での判断になりますね。
applestarさんも、投資に興味があっても周りに話せる人がいない状況なのですね。
でもご自分でいろいろ調べてみて、実際につみたてNISAなど実行されていることは素晴らしいと思います(*^^*)
私も周りに話せる人がいなくて、こちらのブログにいろいろ吐き出している感じです。
少しでも同年代の方の参考になる部分があれば大変嬉しく思います。
>夫はまったく関心がなく、つみたてnisaをやる気にさせるのが精いっぱいという感じで
私も主人は同じ感じですね～。でもやはり実際に利益が出てくると、投資の効果を理解してくれて、以前よりは話し合いに応じてくれるようになりました(*^-^*)
投資効果が出れば、ご主人もきっと興味がわくと思います。
お互い頑張りましょう(*^-^*)
またぜひ遊びに来てくださいね。
めいさま
こんにちは。
確認です。記事の中で，「NISAの成長枠で買える銘柄に・・・」とありますが，これは「（現行の）一般NISAで買える銘柄に・・・」ということでよろしいでしょうか。
最初，新NISAの成長投資枠のお話かな？と思ったのですが，違うようなので。
あと，「今のNISA制度では、成長枠と積み立て枠が併用できず・・・」という部分ですが，これは「今のNISA制度では，一般NISAとつみたてNISAは併用できず・・・」ということでしょうか？
細かくてすみません。理解不足でしたら，ご指導ください。
それはともかく，新NISAの成長投資枠で米国ETFがどうなるのか，引き続き見守っていきたいです。
Chewy5さま
こんにちは。
>これは「（現行の）一般NISAで買える銘柄に・・・」ということでよろしいでしょうか
そうです、NISAの成長枠で、というのは、現行の一般NISAのことです。
もっと明確に書かないとわかりにくいですね、すみまません。以後注意します。
>これは「今のNISA制度では，一般NISAとつみたてNISAは併用できず・・・」ということでしょうか？
はい、その通りです。
来年からの新NISAでは併用できるようですので、楽しみですね(*^^*)
他にも何か気になる点がありましたら教えてくださいね。
間違ってるかもしれませんしね^^;
いつも感想をくださってありがとうございます。
よろしくお願いします。