最近のiDeCo

確定拠出年金の成績が良かったので、iDeCoの方も確認してみました。

  • 資産残高・・・766,216
  • 拠出金累計・・・690,000
  • 損益・・・76,216
  • 損益率・・・11.0%

↓内訳

商品タイプ 運用商品名 資産残高 購入金額 損益
損益率
元本確保 あおぞらDC定期(1年) 167,674円 167,674円 0円
0%
海外株式 iFree NYダウ・インデックス 208,004円 163,293円 44,711円
27.40%
海外株式 DCニッセイ外国株式インデックス 84,577円 62,230円 22,347円
35.90%
海外債券 野村外国債券インデックスファンド (DC) 305,961円 290,017円 15,944円
5.50%

 

金額的には多くないのですが、iFreeの「NYダウインデックス」が「27.4%」、「ニッセイ外国株式インデックス」が「35.9%」と、パフォーマンスが好調です。

外国債券ファンドも「5.5%」と頑張ってくれています(#^.^#)

「あおぞら定期」は「0%」、定期でほぼゼロ金利(0.01%)なので当然ですね。

時々、確定拠出年金や、iDecoなどに加入していても「定期」しか買っていない方がいらっしゃるようですが、もったいないな~と思います。

年金タイプの商品は、年末調整で控除対象になることが多い(全商品かどうかはわかりません)ので、それだけでもお得ですが、確定拠出年金やiDecoは、少し運用商品を入れて運用益が出ると、その利益分が「非課税」になります。

通常は、運用で利益が出ると約20%、税金が引かれるので、せっかく非課税になる制度に加入するのなら、少しでも運用してみた方がいいような気がします。

もちろん、控除されるだけでいいと言う方はそれでも良いと思います。