確定拠出年金の成績が良かったので、iDeCoの方も確認してみました。
- 資産残高・・・766,216円
- 拠出金累計・・・690,000円
- 損益・・・76,216円
- 損益率・・・11.0%
↓内訳
| 商品タイプ | 運用商品名 | 資産残高 | 購入金額 | 損益 |
| 損益率 | ||||
| 元本確保 | あおぞらＤＣ定期（１年） | 167,674円 | 167,674円 | 0円 |
| 0% | ||||
| 海外株式 | iFree NYﾀﾞｳ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 208,004円 | 163,293円 | 44,711円 |
| 27.40% | ||||
| 海外株式 | DCﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 84,577円 | 62,230円 | 22,347円 |
| 35.90% | ||||
| 海外債券 | 野村外国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ (DC) | 305,961円 | 290,017円 | 15,944円 |
| 5.50% |
金額的には多くないのですが、iFreeの「NYダウインデックス」が「27.4%」、「ニッセイ外国株式インデックス」が「35.9%」と、パフォーマンスが好調です。
外国債券ファンドも「5.5%」と頑張ってくれています(#^.^#)
「あおぞら定期」は「0%」、定期でほぼゼロ金利(0.01%)なので当然ですね。
時々、確定拠出年金や、iDecoなどに加入していても「定期」しか買っていない方がいらっしゃるようですが、もったいないな~と思います。
年金タイプの商品は、年末調整で控除対象になることが多い(全商品かどうかはわかりません)ので、それだけでもお得ですが、確定拠出年金やiDecoは、少し運用商品を入れて運用益が出ると、その利益分が「非課税」になります。
通常は、運用で利益が出ると約20%、税金が引かれるので、せっかく非課税になる制度に加入するのなら、少しでも運用してみた方がいいような気がします。
もちろん、控除されるだけでいいと言う方はそれでも良いと思います。
