2018年7月から積み立てを開始して丸3年が経過したiDeco口座。
やっと、残高100万円に到達しましたヽ(^o^)丿
現在のところ、12万8千円のプラス、損益率14.7%。まあまあですね(#^.^#)
まだ100万円からほんの2,000円超えたくらいですが、当面の目標だったので、嬉しいです。
- あおぞらＤＣ定期（１年） 損益率 0%
- iFree NYダウ・インデックス 損益率 36.70%
- iFree NYダウ・インデックス 損益率 58.60%
- 野村外国債券インデックスファンドDC 損益率 7.60%
今保有しているのは上記4つの商品です。
昨年のコロナショックの時にも積み立てていたので、外国株ファンドの損益率の高さが目立ちます。といっても、金額的には大きくないですが。
このiDecoは、実は積み立てを始めた時には、「安全に」と思っていたのですが、コロナショックで暴落した時に、外国株ファンドの購入比率を上げたんですよね。なので、まだ割合としては債券ファンドが一番多くなっていますね。
現在の掛け金は、外国債券ファンドの割合を高くしています。こういうことも、ネットで好きな時に簡単にできますから、便利です。
iDecoなので、60歳の積み立て終わりまであと5年弱、あと130万前後、上乗せできるくらいですかね～。
うまく運用できたとして、250万くらいでしょうか。
毎月5万円を年金として受け取ったとしたら、4年ちょっとくらいあります。
または、一括で受け取って、少し運用しながら、「旅行費用にする」と割り切って、60代前半で使い切るのもいいかもです(#^^#)
運用益は非課税になりますので、少しでも増えてくれたら嬉しいです。
コメント
コメント一覧 （5件）
[…] 50代文系主婦の投資ブログ iDeco資産残高100万円に […]
こんにちは
確かに仰るように、iDeCoが始まったのが遅かったので、私達世代にとって60歳迄だと余り大きな数字にはなりませんよね。
22年5月からは65歳までになるようですが、お金は使う為に集めるのに、集めただけで、自分はタクシー代くらいしか使えないヨボヨボ(笑)になって、この世を去っては本末転倒です(笑)
他の運用資産は相続出来たとしても、こちらは性質上出来ないでしょうから、私もタイミングを見計らって使うつもりです♪
しおむすびさま
そうなんですよね～時間が圧倒的に足りないですね(笑)
確かに、たくさん貯めた頃には体が動かない・・・ではちょっと悲しいですよね(;^_^A
まあ「金銭的に豊かな老後」にはなるかもしれませんが・・・
自由に動けるのって、あと10年くらいかなあ～と思うので、上手に使うことも考えていきたいですね(#^^#)
こんにちわ。はじめまして。
かず と申します。
お2人で、DC、イデコと羨ましい限りです。
私も同じような年齢の者ですが、受け取り時の税金の
ことを考えると、ちょっと頭が痛くなってきます。
制度改正もこれから色々あるようですので
勉強中です。難しいです。
かずさま
はじめまして。コメントありがとうございます(#^.^#)
かずさんは、どちらも利用されていませんか?
でもDCやイデコを羨ましいとおっしゃっているので、その良さはわかっていらっしゃるようなので、それだけでも十分勉強されていますよね。
私たちの世代ですと、「よくわからない」という方が大半ですから。
サラリーマンは税金を減らすのが難しいですが、支払わずに済む制度はできるだけ利用したいです。
確かに、いろんな制度がどんどん変わっていきますので、気を緩めずに情報収集していかないといけませんね。
お互い頑張りましょう♪