ここ数日、また体調が良くなく、３日ほどダウンしていました。免疫力の低下をひしひしと感じます・・・( ;∀;)
先日やっと確定申告を済ませました。
今年は初めて、e-tax でSBI証券の取引報告書を連携して、自動的にデータを取得して申請できました(e-taxでの申請は開業以来ずっと利用しています)。
これは便利ですね!今までデータ入力が面倒、というかよくわらなくて^^;、あまり利益も出ていないしということで申請していませんでしたが、昨年は債券を買うために結構投資信託等を売却し、利益が出て税金を払っていたので、申告してみました。
無事に還付があると嬉しいのですが。
株取引以外にも、医療費控除やふるさと納税、iDecoなどその他にもいろいろ連携させると自動的にデータが取り込まれるようです。
それからふるさと納税も、利用したふるさと納税サイトとマイナポータルサイトで連携させておくと、自動的にデータ取得されるので、入力が不要なんですよ～。今年はとっても楽な確定申告でした。
と言っても我が家はもう今年からはふるさと納税できる金額が激減なので、楽できたのは今年だけですね^^;
これまで面倒と思っていた方、利用されてはいかがでしょうか。
日経平均株価史上最高値更新
すごい漢字だらけのタイトル^^;
やっと日経平均株価が史上最高値を更新しましたね。
日本株をお持ちの皆さまおめでとうございます(*^^*)
直接個別株を持っていなくても「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オルカン)」を持ってらっしゃる方は多いと思うので、そこには一応日本株も投資対象になっているので、わずかでも恩恵を受けられるのではないでしょうか。
新NISAが始まってから２か月足らずでのこのニュース、実体が伴っていないとも言われたりしているようですが、日本の株式市場に追い風になると良いですね。日本国民としては次は４万円に乗ると嬉しいですがどうでしょうか。
NYダウもさらに最高値更新
アメリカの市場もすごいことになっていますね。
ダウ平均株価の２２日の終値が史上初めて３万９０００ドル台に乗せたのだそうです。
昨年から米国債利回りの利下げが予想されていたのに反して、株価がうなぎ上りで、FRBは「利上げ」するかも、なんて話も出ているようです。
本当に待っても待っても利下げが来ない^^;
まあ米国株関連、世界株関連の銘柄を保有していれば、そちらは上がっていますから、それも嬉しいんですが。
でも一本調子で上がり続ける相場はないと言われますので、どこかで多少の調整はあるのではないかと思っています。
まだ年初の時期ですし、どこかでNISAの成長枠を使いたいなあと思っています。
米ドル為替150円台に
今月１３日に「150.73円」をつけてから、緩やかに下がったり上がったりしていますが、ここ数日すっかり１５０円台で定着している感じです。
これもちょっと驚きで^^;
今回も、１５０円をつけたらすぐに政府介入が入ったりして１０円くらい戻るのかと思っていたのですが・・・
今のところそんな動きはないようです。そもそも、為替の政府介入って普通はやっちゃいけないことらしいですから^^;
そうそう何度も使えないですよね。
このまままたFRBが「利上げ」したりすると、日本との金利差でますます日本円が売られそうですよね・・・
投資は不得手だった日本人も、SNSの広がりで世の中のことがよくわかるようになってきて、「外国にも投資した方がいいかも」「日本円だけでは危ないかも・・・」と考える人が増えているのでしょうね。
NISAで人気の銘柄
これは最近、あちこちで見かけるランキングですが、１月からスタートした新NISAでどんな銘柄が買われているかという内容です。
下はSBI証券のHPの2024.1.1-1.31 NISA口座での一か月間の積み立て設定件数ランキングです。
【月間積立設定件数（成長投資枠＋つみたて投資枠）】2024/1/1 ～ 2024/1/31
１位 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
２位 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
３位 ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
４位 大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
５位 ＳＢＩ－ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）
まあ普段から人気の面々がそろっていますね(*^^*)
１位の「オルカン」や、２位の「S&P500」は新NISA前から一般投資家の方には人気ありますね。
そして株価爆上がりで噂の「NVIDIA エヌビディア」ですが、こちらも「オルカン」では組み入れ銘柄の第３位、「SBI-V-S&P500」でも第4位で入っているようですので、間接的に投資していることになりますね。こういったところが投資信託の良いところですよね(*^^*)
４位に「FANG」関連が入っているのは皆さんちゃんと上がりそうなものを買われているなあと。
※FANGとは: 米国の著名投資アドバイザー、ジム・クレイマー氏が提唱した米国市場を牽引するインターネット関連の成長株の頭文字を取ったものです。Fはフェイスブック、Aはアマゾン、Nはネットフリックス、Gはグーグル（現在のアルファベット）のことです。(SBI証券HPより引用)
５位に日本の高配当株式が入っているところも、皆さんちゃんと考えてらっしゃってすごいなあと感心してしまいました。すごく参考になります(*^^*)
日本で生活しているんだから日本の高配当株式で日本円で配当金もらえたら助かりますよね。
こちらのファンドは昨年１２月に設定されたばかりなのですが、すでにこの人気ぶりです。1、4、7、10月の年４回、分配金が受け取れるようです。
これが楽天証券になると若干結果が違っていて、上位２位は同じなのですが、
３位に「iFreeNEXT インド株インデックス」
４位に「楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」
５位が「<購入･換金手数料なし>ﾆｯｾｲNASDAQ100ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ」
となっていました。
インドもこれから上がるのではないかと予想されているので人気ですね(*^^*)
また楽天証券なので、楽天のS&P500が入っているのも納得です。というか、ちらっと見てみたら、SBI・V・S&P500インデックスファンドは、楽天証券では取り扱いがないようでした。(違っていたらすみませんm(__)m)
ちなみにSBIのS&P500の方の信託報酬は0.0938%程度、楽天のS&P500は「管理費用(信託報酬含む)0.077％」となっていますので、楽天の方が若干、費用が今のところ抑えられている感じです。
最近は信託報酬も値下げ合戦のようになってきて(?)、運用する側も大変だなあと思います。適度なお値段で頑張ってほしい^^;
今年からはますます日本人も本格的に投資を始める方が増えて、それによって企業も活性化して、みんなの生活が少しずつでも豊かになると良いなと思います。
コメント
コメント一覧 （6件）
めいさま
こんにちは。その後体調はいかがですか？
私は皮膚が弱くなったのか，冬になると首に赤い湿疹のようなものができたり，ビールやお酒で鼻水が出たり(>_<)
年々弱っちくなっています。
ところで・・・
私が海外出張に行くとき，1ドル＝150円を超えるのは相変わらずのようです。
再来週からアメリカ出張です。少しでも円高にふれて欲しい・・・
本当にアメリカはどこもホテルが高くなっていますし。
新NISAはスリム米国株メインで，成長投資枠ではニッセイNasdaq100とVYM, VIGも少しトッピングしています。
まだ枠が残っているので，出遅れ感があります。
大きな調整が入れば，買い向かいたいのですが，もう枠を埋めちゃいたい気持ちもあり・・・
悩ましいです。
Chewy5さま
おはようございます。
おかげさまで体調はすっかり良くなりました。
私も同じく、少しずつあちこち弱っているのを痛感しています^^;
お気遣いありがとうございます(*^^*)
Chewy5さんが出張行かれる頃にはいつも円安なんですね。
これは旅行者(出張者?)泣かせですね( ;∀;)
でも旅費交通費はもちろん会社もちですよね?
マイルも貯まると思いますし、多少円安とは言え、やっぱり羨ましいですよ～。
>まだ枠が残っているので，出遅れ感があります
いえいえ、まだ新NISAは始まったばかりですから(*^^*)
私も成長枠はずいぶん残っています。
年初一括投資をするのが一番効率が良いとも聞くのですが・・・勇気がなく(笑)
枠を早々に埋めてしまうと、その後に何も買えなくなりますからね～。
まあタイミングなんて誰にも計れないとも言われていますが。
という私もつい先日、あまりに米国株が下がらないので、少し下の価格で買い注文を出したVTIが刺さっていました。
最近、債券づいていたので久しぶりの米国株でなんだか嬉しかったです。
債券ETFやMMFからの分配金が毎月入りますので、少しずつ貯めては注文し、が今の楽しみになっています。
出張はアメリカのどのあたりでしょうか?寒くないと良いですね。
体に気をつけて、楽しみつつ、お仕事頑張ってきてください!(*^^*)
めいさま
コメントありがとうございます。
めいさんがVTIを購入されたのですね！
一つ質問していいですか？
家計診断や家計のバランスシート作成の際，投資信託などのリスク資産は，どのように評価したらいいのでしょうか？
売却時の課税による減少分（特定口座など課税口座の場合）は考慮するのでしょうか？
野村総合研究所の保有資産階層で，アッパーマス層とか準富裕層とかの純金融資産保有額における純金融資産保有額は，リスク資産の場合，売却時の課税による減少は考慮するのでしょうか。
めいさんはどのようにリスク資産の評価をお考えになっているかについても，教えていただけますか？
Chewy5さま
投資信託等リスク資産の評価ですが、私は以前、主人と受けた「ライフプランセミナー」で先生に言われたことが今でも頭に残っています。
それは「リスク資産は、７掛けで計算してください」ということです。
セミナーではバランスシートも作成しましたが、その時にもリスク資産は、７割分しか書かせてもらえませんでした(笑)
１０００万あると思っていたものが７００万分の評価となってしまうということですね
なので、自分で思っていたよりかなり資産が少なめのバランスシートになりました。
リスク資産の種類にもよりますが、株等は常に「３割程度はいつでも下落する可能性がある」ということを頭に置いておいてください、と言われましたね。
それまでの私は、株価等をそのまま「資産額」と考えていたので、その考え方は目から鱗で、でも大切な考え方だなと思いました。
>純金融資産保有額における純金融資産保有額は，リスク資産の場合，売却時の課税による減少は考慮するのでしょうか
こちらは「保有額」だけを考えるのであれば、考慮しないと思います。
例えばリスク資産の含み益が１００万あった場合、売却したら課税されて約８０万になってしまいますが、売却後の金額を想定して計算はしないと思います。
売却したらいくら手元に残るか、ではなく、「保有している現在の価値」で計算すると思います。
ただ、NISA口座以外では、売却するときに利益に課税されて手取りが減ることは確かですので、ご自分でシビアに「含み益が１００万あるけど、現金化すると８０万」という意識は常に持っておくと、実際に売却したときのショックが少ないかもしれませんね^^;
１００万が８０万になっちゃうって、本当に残念ですよね( ;∀;)
そう考えると、NISA口座は本当に素晴らしいと改めて思います。
私自身も、実際に売却するときには「20%課税されて、手取りはこれくらいだな」と計算しますが、それ以外の時にはシンプルに「評価額」をそのまま「資産額」だと捉えています。
こんな感じでお答えになっていれば良いのですが、いかがでしょうか?
いつもコメントありがとうございます。
めいさま
よく理解できました。
私も評価額は7割くらいで考えたほうがよいと思っています。
特定口座への課税率はそのうち上がると予想していますし・・・
NISAの有効活用が本当に大切ですよね。
めいさまご夫妻は，もうお金をどんどん使っていく時期だと思いますし，今までの資産運用実績から，その資格があると思います。
これからも旅行記も本当に楽しみにしています。
あっ，たまにはご主人も連れて行って挙げてくださいね！
Chewy5さま
本当に本当に申し訳ありません・・・
せっかくお返事いただいたのになぜか気づかずm(__)mm(__)mm(__)m
>特定口座への課税率はそのうち上がると予想していますし
そのような噂もありますね。やはり国としては一方は減税したら他方は増税するのでしょうか^^;
>もうお金をどんどん使っていく時期だと思いますし
時期的にはそうなのですが、本当はもう少し資産を増やしたい思いもあります。
我が家なんて本当に大したことないレベルで、まだ心もとない気がしています。
実はちょっと新たな問題も出てきまして・・・
こちらはまたブログで書かせて頂きたいと思います。
いつもありがとうございます。
海外ではありませんが主人との旅行も行きますね!(*^^*)
このたびはお返事遅れて本当に申し訳ありませんでした。